La Gestión de los Cobros y Pagos de la Empresa. Vender no es Cobrar ni Comprar es Pagar

Objetivos

• Aproximar al alumno a la realidad práctica actual de las operaciones comerciales
  de venta y compra-aprovisionamiento en sus aspectos financieros para optimizar la gestión de cobros y pagos y la tesorería.
• Proporcionar conocimientos teóricos y prácticos aspectos de la gestión de cobros y pagos en la operativa diaria y de las diferentes áreas implicadas y su coordinación en las operaciones comerciales y de compras.
• Partiendo de nociones elementales y mediante numerosos ejemplos y casos prácticos, formar al alumno en los aspectos financieros a contemplar en las compraventas, de forma que el curso pueda ser aprovechado tanto por aquellos que se inician en este campo como por los que cuentan ya con experiencia.
• Facilitar información sobre aspectos susceptibles de mejora que posibiliten la
  reducción de riesgos y costes y evite conflictos en las operaciones comerciales.
• Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los
  nuevos productos que nos ofrece el mercado.

Programa

LA GESTIÓN DE LA LIQUIDEZ Y SUS PRINCIPIOS BÁSICOS
- Objetivos de la empresa, viabilidad y rentabilidad
- Conceptos de margen-beneficio, rentabilidad y liquidez
- Los flujos monetarios de la empresa, operativos y financieros
- La posición de la liquidez en la empresa.
- Principios básicos del cash management
 

INFORMACIÓN, ANÁLISIS Y GESTIÓN DE RIESGOS: límites y coberturas
EL PROCESO DE VENTA Y EL FLUJO DE COBROS
- Fases del proceso de venta y cobro, cronograma
- Sistemas de venta. Información, análisis y gestión de riesgos: límites y coberturas
- Condiciones a negociar: precio, plazo, divisa, medios, garantías…
- Distribución, entrega (incoterms) y facturación
- El cobro. El abono en fecha valor
- Los impagados.
 

EL PROCESO DE COMPRA Y EL FLUJO DE PAGOS
- Fases del proceso de compra y pago, cronograma
- Compras y pagos a proveedores
- Otros pagos: nominas, organismos públicos, acreedores varios
 

LA PRESTACIÓN, ENTREGA Y JUSTIFICACIÓN: INCOTERMS, albarán, B/L…
 

GARANTÍAS Y COBERTURAS: contractuales, bancarias o personales y seguros
 

COBROS Y PAGOS EN DIVISAS. GESTIÓN Y RIESGO DE CAMBIO
- Comprar y vender divisas a bancos. La gestión del tipo de cambio
- Gestión del riesgo de cambio. Seguros de cambio. Opciones, Otras modalidades
 

SELECCIÓN, NEGOCIACIÓN Y GESTIÓN DE LOS MEDIOS DE COBRO/PAGO
- Elección y negociación
- Medios Simples: cheques, transferencias, remesas simples
- Medios Documentarios: Remesas y créditos documentarios
 

OTROS INSTRUMENTOS DE GESTIÓN DE COBROS Y PAGOS
- Factoring: concepto, características, ventajas y costes
- Forfaiting: descuento sin recurso en exportaciones. Aspectos financieros y costes
- Confirming: gestión de pago a proveedores. Características, Ventajas y Costes

Inscripción

Una vez cumplimentado el formulario de inscripción, se generará el Anexo. Es necesario firmarlo en color o con firma electrónica, y enviar a ana.echeverria@fvem.es, junto con:

• Trabajadores en activo: La fotocopia del DNI y la cabecera de la última nómina.
• Desempleados: La fotocopia del DNI y el Certificado de Lanbide de los periodos de inscripción (Darde).

MUY IMPORTANTE: Hacer llegar este Anexo original firmado, al menos dos días antes del inicio del curso, a FUNDACIÓN FORMETAL, Plaza de Euskadi, 9 Bajo - 48009 BILBAO o llevarlo el primer día del curso al centro formativo y entregarlo al personal docente.

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