Gestión del Circulante, Financiera y Bancaria

Objetivos

El objetivo general es dotar de una base de conceptos y herramientas financieras que permitan un mejor entendimiento de la realidad de la empresa, así como su uso para mejorar la toma de decisiones. 

• Acercar a los asistentes a las operaciones prácticas para optimizar la gestión de su tesorería, financiación y medios de cobro y pago. 

• Conseguir la coherencia entre la actividad financiera, y la gestión operativa basada en los cobros y pagos con sus riesgos y costes. 

• Facilitar alternativas sobre aspectos susceptibles de mejora en los procesos de cobro y pago, utilización de los diferentes medios, financiación y colocación de excedentes que posibilite, la reducción de costes y evite los conflictos. 

• Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los productos que ofrece el mercado. 

Programa

Módulo I: Principios de Cash Management-Tesorería Activa

• Objetivos del negocio. Función financiera y tesorería - el cash management
• Los flujos monetarios. Planificación y presupuestación. Posición de liquidez
• Principios básicos del cash management-la gestión de la liquidez
• Tesorería de internacional: divisas y coberturas

Módulo II: Gestión de los Cobros y Pagos de la Empresa

El Flujo de Cobros: desde la oferta hasta el recobro

• El proceso de cobro. Sistemas de Venta
• Distribución y entrega (incoterm). Facturación. Cobro. Abono en valor. Impagos

El flujo de Pagos: desde el estudio de necesidades hasta el pago

• El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos.
• Compras y pago a proveedores. 

Módulo III: Gestión de los medios de Cobro y Pago

Introducción a los medios de Cobro/Pago. Elección. Momento. Costes y Seguridad.

Los Medios de Cobro/Pago simples

• El cheque personal y bancario. Definición. Circuito y características
• La transferencia bancaria. SWIFT. Orden directa e indirecta. SEPA TARGET2
• La remesa simple. Tipologías. Adeudos directos SEPA (SDD), efectos, domiciliados...

Los medios de Cobro/Pago Documentario

La remesa documentaria

• Definición y tipologías. Regulación. Desarrollo del cobro
• Como comprar o vender con remesa documentaria

El crédito documentario

• Definición y funcionamiento. Regulación. Partes intervinientes. Clasificación
• Como comprar o vender con crédito documentario
• Créditos especiales: stand-by, transferibles...

Módulo IV: La financiación e inversión del circulante

La Colocación de Excedentes

• La planificación: cuanto, cuando y hasta cuando, con quien y como, por cuanto.
• Instrumentos de inversión de excedentes: internos, renta fija, variable, IIC, ...

La financiación de la empresa

• La planificación: cuanto, cuando y hasta cuando, con quien y como, por cuanto.
• Financiación no bancaria del circulante. Comercial-proveedores-clientes.
• Financiación bancaria del circulante. Descuento. Anticipo. Pólizas...

Financiación del Comerio Exterior, Import-Export en euros y en divisas

Otros instrumentos de gestión-finanaciación: factoring, forfaiting, confirming

Coste Asociados

325.00 €
El coste de este curso puede ser total o parcialmente BONIFICABLE POR FUNDAE, siendo gestionada esta bonificación a través de la Fundación Formetal, sin coste alguno añadido.

Coste No Asociados

490.00 €

Este curso se puede impartir en exclusiva para tu empresa

Personaliza fechas y horarios. Posibilidad de adaptar la formación a vuestras necesidades.
Mas información

Inscripción

Una vez cumplimentado el formulario online, te enviaremos la hoja de inscripción a tu correo electrónico.